Bezpieczny przekaz wysyłasz przez firmę z licencją w twoim stanie i tylko osobie, którą znasz. U.S. Money Express Co. ma licencje w 12 stanach, numer NMLS ID# 918711 i partnera w Polsce – PKO Bank Polski S.A. Pieniędzy wypłaconych oszustowi nie da się odzyskać.
Oszuści potrafią wykorzystać to, że Polonia pomaga rodzinie w kraju.
Dlatego warto znać kilka prostych zasad, zanim jeszcze ktoś zadzwoni. Poniżej odpowiadamy na pytania o bezpieczeństwo przekazów.
Jak sprawdzić, czy firma przekazowa działa legalnie w moim stanie?
Firmy przekazujące pieniądze działają w USA na podstawie licencji stanowych. U.S. Money Express Co. ma licencje w 12 stanach: NY, NJ, CT, PA, AZ, DE, FL, IL, MA, MI, OH i WI. Na swojej stronie internetowej firma podaje numery licencji dla poszczególnych stanów, na przykład NY DFS 100009, NJ 9700535, IL MT.0000024 czy MA FT2893.
W Pensylwanii firma jest upoważniona przez Departament Bankowości do przekazywania pieniędzy czekiem, tratą lub przekazem pieniężnym. Ma też numer NMLS ID# 918711. Osoby mieszkające w innych stanach, na przykład w Kalifornii, nie mogą korzystać z jej usług.
Kto jest partnerem firmy w Polsce i jakich zasad przestrzega firma?
Głównym partnerem firmy w Polsce jest PKO Bank Polski S.A. Firma współpracuje z bankami, instytucjami finansowymi i ubezpieczycielami, a jej polityka zgodności opiera się na amerykańskich przepisach: Bank Secrecy Act, USA Patriot Act oraz zasadach przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML).
Z tego powodu, w zależności od kwot i częstotliwości przekazów, firma może poprosić nadawcę o prawo jazdy lub State ID, paszport albo kartę stałego rezydenta.
Jak wygląda oszustwo „na wnuczka” albo „na policjanta”?
Dzwoni ktoś, kto podaje się za wnuczka, policjanta albo prawnika. Mówi, że członek rodziny jest w nagłej potrzebie, że sprawa jest pilna i trzeba zachować dyskrecję. Często tłumaczy, że dzwoni z „nowego numeru”.
Każdy z tych elementów – pośpiech, tajemnica, nieznany numer – powinien zapalić czerwoną lampkę.
Na jakie inne próby wyłudzenia uważać?
Na fałszywe zbiórki charytatywne, których nie da się sprawdzić, oraz na zakupowe „okazje”. Nie wysyłaj pieniędzy niesprawdzonym sprzedawcom, nawet jeśli oferta wygląda bardzo atrakcyjnie.
Jakie zasady chronią przed oszustwem?
- Wysyłaj tylko osobom, które znasz.
- Oddzwoń na znany ci numer. Rozłącz się i zadzwoń do członka rodziny na numer, którego używasz na co dzień.
- Nie działaj pod presją. Jeśli nie masz pewności, nie wysyłaj pieniędzy.
- Sprawdź pokwitowanie przed jego akceptacją. Dane odbiorcy, kwota i miejsce wypłaty muszą się zgadzać.
- Numer przekazu podaj tylko odbiorcy. Razem z miejscem wypłaty to informacja, której potrzebuje osoba odbierająca pieniądze.
Porozmawiaj o tych zasadach ze starszymi rodzicami – zarówno w USA, jak i w Polsce.
Co zrobić, jeśli przekaz już wysłano, a pojawiły się wątpliwości?
Działaj od razu. Przekaz wysłany przez internet można anulować w zakładce Historia Transferu przez co najmniej 30 minut od jego wystawienia, a później – dopóki pieniądze nie zostały wypłacone ani zaksięgowane. Zadzwoń też pod 1-888-273-0828. Pamiętaj jednak, że pieniędzy wypłaconych oszustowi nie da się odzyskać.
Jak sprawdzić status i pokwitowanie, opisujemy też w poradniku o przekazach przez internet.
O licencje, formy wypłaty i bezpieczeństwo przekazów możesz zapytać w biurze na Greenpoincie (167 Greenpoint Ave, Brooklyn, tel. 718-349-1320), w biurze głównym w Chicago (5395 N. Milwaukee Ave, tel. 773-774-8787) albo pod bezpłatnym numerem 1-888-273-0828. Przekaz można nadać także przez internet, w serwisie online.usmoneyexpress.com. Więcej znajdziesz w profilu U.S. Money Express Co. w katalogu Polish Pages.
O U.S. Money Express Co. — firma przekazów pieniężnych działająca w USA od 1993 r. i w Kanadzie od 2008 r. Główny partner w Polsce: PKO Bank Polski S.A. Licencje stanowe: NY, NJ, CT, PA, AZ, DE, FL, IL, MA, MI, OH, WI. NMLS ID# 918711.
Poradnik ma charakter informacyjny. Aktualne opłaty, kursy wymiany i warunki usług podaje U.S. Money Express Co. – w kalkulatorze opłat i pod numerem 1-888-273-0828.
PKO Bank Polski jest znakiem towarowym jego właściciela. Wszystkie znaki towarowe należą do ich właścicieli. Polish Pages nie jest powiązane z tymi firmami ani przez nie rekomendowane.
